违反银行承兑汇票或票据融资管理规定，有下列情形之一的，给予责任人警告至降级处分；情节或后果严重的，给予责令辞职至解除劳动合同处理，或者撤职至开除处分（）

• A、违反规定与中介联系业务的
• B、票据贴现未按规定进行查询的
• C、无授信额度办理票据承兑、贴现和转贴现业务的
• D、内外勾结，利用票据融资套取银行资金的