根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号），可疑交易符合下列（）情形之一的，金融机构应当在提交可疑交易报告的同时，以电子或书面形式向所在地人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。

• A、开立电子账户或办理电子银行业务的
• B、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
• C、严重危害国家安全或者影响社会稳定的
• D、其他情节严重或者情况紧急的情形