下列关于组合资产模型监测商业银行组合风险的说法，正确的是（　）。

• A、主要是对信贷资产组合的授信集中度和结果进行分析监测
• B、必须直接估计每个敞口之间的相关性
• C、Credit   PortfolioView模型直接估计组合资产的未来价值概率分布
• D、Credit   Metrics模型需要直接估计各敞口之间的相关性